Doppelt geprüft. Einfach zuverlässig.
Einen Versicherungsberater zu wählen bedeutet, ihm sein Vertrauen zu schenken. Hier ist genau, was wir prüfen — und wie.
Unsere 9 obligatorischen Prüfungen
Bevor er auf Firstly erscheint, durchläuft jeder Berater alle diese Prüfungen. Das ist unser Mindeststandard. Nicht verhandelbar.
Geprüfte FINMA-Registrierung
Wir kontrollieren die Versicherungsvermittlernummer direkt im offiziellen FINMA-Register. Ein Berater ohne gültige Registrierung kann nicht bei Firstly gelistet werden. Punkt.
FIDLEG- & VAG-Konformität
Das Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und das Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) legen genaue Pflichten fest. Wir prüfen die Konformität jedes Beraters bei der Anmeldung und bei jährlichen Erneuerungen.
Prüfung der Berufszertifikate
AFA-Diplom, EFZ, eidgenössischer Fachausweis, Branchendiplom — wir kontrollieren die angegebenen Zertifikate bei den ausstellenden Organisationen. Abgelaufene oder nicht erneuerte Zertifikate werden erkannt.
Qualifikationsgespräch mit unserem Kurator
Ein Gespräch mit unserem kantonalen Kurator zur Bewertung der Beziehungsqualität, der beruflichen Sorgfalt und der tatsächlichen Spezialisierung. Ein Generalist, der vorgibt, alles zu beherrschen, besteht dieses Gespräch nicht.
Telefonische Prüfung der letzten 7 Kunden
Wir fordern die jüngsten Betreuungsfälle an, um seine letzten 7 Kunden zu identifizieren. Er kann nicht auswählen, wen wir anrufen. Sind alle Rückmeldungen positiv, wird er Teil des Netzwerks. Eine einzige signifikant negative Rückmeldung genügt, um die Aufnahme zu blockieren.
Prüfung der beruflichen Laufbahn
Wir prüfen den angegebenen Tätigkeitsrahmen und identifizieren häufige Strukturwechsel sowie frühere Beschwerden bei Aufsichtsbehörden oder Ombudsstellen.
Kontrolle von Interessenkonflikten
Wir prüfen die Vergütungsstruktur und stellen sicher, dass der Berater seine Kunden gemäß FIDLEG über seine Geschäftsbeziehungen informiert. Berater, die ihre Exklusivbindungen verschweigen, werden nicht zugelassen.
Laufende Kontrolle & Bewertungen nach Vermittlung
Nach jeder Firstly-Vermittlung kontaktieren wir den Kunden. Bewertungen werden vollständig und ungefiltert veröffentlicht. Ein Berater, der die Standards nicht mehr erfüllt, wird aus dem Netzwerk entfernt.
Prüfung der Zahlungsfähigkeit
Wir prüfen, dass gegen den Berater kein Verlustschein oder Privatkonkurs vorliegt. Ein Fachmann in finanziellen Schwierigkeiten kann nicht bei Firstly gelistet werden.
Die Prüfungen enden nicht mit der Aufnahme
Bei Firstly gelistet zu sein, ist keine endgültige Zulassung. Wir wiederholen wichtige Prüfungen regelmässig. Stellen wir eine Auffälligkeit fest, können wir das gesamte Protokoll erneut durchführen.